招聘律师助理有感

　　 【金玉良言】优秀的律师是保持二十四小时全天候的工作心态。

我们不想长篇大论地谈求职者求职技巧，因为我们不是人才市场；我们不会连篇累牍地论述人生道理，因为那不是我们的最终目的。在这里，我们只想与求职者分享我们的一些招聘感受，希望对求职律师助理者有所帮助。
我们常听人说“其实找一份工作并不太难，难的是如何结合自己的实际找一份适合自己的工作。”我们有过这样的经验，一些应届毕业生去应聘求职时，对自己的定位不准，总是自以为自己能，能做什么，不清楚自己的能力，反而考虑更多的是自己能得到多少报酬。我们每年都收到近千份的求职信，其中不少是直接讲“希望与你合作”，甚至有些名牌大学的研究生在求职信中称呼自己为“某先生”。其实很多的求职者都没有认真考虑到定位问题，他是否具备合作的条件？他是否具备被扶持对象的条件？
用人单位面试官最不喜欢的求职者有两种： 一种是只要单位要我，让我干“什么都行”的人；第二种是要高职位、高薪水，但是能力和岗位需求明显有差异的人。对于第一种连自己是谁、想干什么都不知道的求职者，用人单位不会愿意要，哪怕你的学习成绩非常好； 而第二种，对于知道自己是谁，但是不符合用人单位要求的求职者，单位也不会要。用人单位会说， 这样的人可能会不稳定、可能抱怨很多、可能缺乏团队精神，所以不符合要求。
我们认为，正确的职业定位，每一份工作，都是为自己人生添写的浓章重墨。定位问题，不仅是对自身负责的一个问题，而且还是一个人的基本素质和素养的问题。定位有两层含义：一、确定自己是谁，适合做什么工作；二、告诉别人你是谁，你能够帮助单位做什么。举个例子，看看商品定位你可能就会明白是怎么回事，同样是宝洁公司出品的洗发水， 海飞丝定位于“去头屑”，飘柔的定位是“柔顺头发”，潘婷则定位于“营养头发”。不同的定位主要来自商家对于市场需求的理解，同时来自产品内在的品质。求职者应该在求职前认真考虑的自己到底能够做什么，能够创造什么东西，在本单位与在外单位对比创造的利益会有什么不同，自己是否具备了自己应该获得多少报酬等等。
聪明的人其聪明之处是对自己的人生有一定的规划，当然，指望刚一毕业进入社会就能找准自己的定位未免有些距离，人总是要在尝试中发现什么是最适合自己的，什么是自己能够实现的方向和目标。定位自我的时间有长有短，因人而异，可至少要明白的是，你永远要清楚自己在做什么，做这份工作的意义在哪里，是不是在浪费时间。不要简单地坚信那些听起来很美妙的故事，那些做过什么推销员，后来又进机关，后来又成长为政界要人的传奇，不要只相信那些故事的形式，这种相信，只不过是看到了事物的现象，而没有分析事情的本质。
职场不欢迎毫无能力的人，同样不喜欢朝三暮四朝秦暮楚的花心公子，当预期与现实不符就立刻跳槽的人不会得到企业的青睐。因为在过多的角色转换中，易于迷失自我，随着时间的推移，你会发现在人群中，更加无法找到自己的位置。你觉得你什么都能做，可用人单位觉得你什么都不能做，也许你能泛泛而谈，可永远没有什么建设性的意见。最终，你也觉得自己原来什么都不知道了，既不知道自己现在能做什么，也不知道将来到底要做什么，甚至，你都无法知道什么叫定位，做一天和尚撞一天钟，大概也就随遇而安，任其自由发展了吧。这个世界没有幸运神，机遇总留给有准备的人，不要想着哪天天上掉下一个金元宝，上帝忽然让你明白你到底在哪里。
人要懂得总结自我，在寻找工作时要静下来思考这份工作之外的意义，这个行业到底是自己喜欢的，还是很有前途的呢？然后再考虑下一步的正确去向，并且尽自己所能，将这个去向的路尽量延长。不要撞到一份工作是一份工作，甚至不去考虑这份工作的性质如何，就糊里糊涂去上班了。也许，碰巧会遇上你要的，也许这将又是一段时间的浪费。所以，我们要求应聘者首先先考虑自己的能力问题，是否符合我们工作的要求，能否接受律师行业高强度的工作量和有付出与收入不相符的状况出现，然后在再来与我们谈“合作”。
还有，用人单位强调求职者的道德和心态问题。据了解，现在社会上有些求职者心态不够平衡，在旧单位没有正式地入职或是只是在旧单位实习，然后求职时说“曾在某某单位任职，与某某人合作过。”我们明白他们是为了增加自己求职时的筹码，使自己的胜算更足，殊不知现在的用人单位都十分小心，会与旧单位联系打听求职者的情况，结果一下子就暴露了出来。这样的做法第一损害了新单位的利益，因为新单位很有可能会因为他曾经“丰富的工作经验”而录用他，但是工作起来就发现该求职者的能力根本达不到要求；第二，也会致使旧单位的名誉受损，因为会让新单位以为旧单位聘用过的人的水平也不过如此。更重要的一点是损害了求职者本身的信誉，使求职者的诚信受到质疑，这样长期以往，就仿佛让求职者名字上了黑名单，他就很难再找到工作了。所以，求职者要注意自己的道德与心态问题，否则是百害而无一利的。律师这个行业，工作强度相当大，可以说，优秀的律师是保持二十四小时全天候的工作心态。作为律师助理，如想在律师行业很好地发展下去，也必须有连续工作几个月不休息一天的思想准备。
在此，还不得不提一种人，可形象地称之为“哈哈先生”。 我们都知道，喜欢听好话，喜欢别人的笑容，是人之本性。 “哈哈先生”或者是天生的性格随和脸皮厚，或者是听从了一些过来人的“经验”，非常知道迎合他人的胃口，笑容好嘴巴甜，开始时容易受到用人单位的喜欢 。如果这种特点用得好，是一个人的长处。但是，这种人往往在处理事情上，也是“他人笑他也笑，他人急他也笑，他人愤他也笑！”，遇到问题不及时有效解决，而只是“哈哈”应付了事。长此以往，这种人最终也将出局，因为用人单位，特别是律师行业，非常注重专业基础，实战能力，而并不需要这样的“哈哈先生”。

以上是我们在招聘律师助理时的一点个人感想，希望能给现在正在求职律师事务所的求职者一点启示与建议，诸君雅正。


合规风险管理应首先把握的四个概念

蓝翔

2006年，中国银行业监督管理委员会出台《商业银行合规风险管理指引》，要求各商业银行加强合规风险管理。农业银行的合规风险管理工作也步入正轨，各级行对合规管理的重视工作空前。笔者认为，搞好合规风险管理工作应首先把握以下四个概念：
一、合规
近些年，“依法合规”一词在我国商业银行监督管理工作中经常使用。但是，许多人对“合规”概念的理解却是表面化的，有的将“合规”理解为银行及其分支机构的经营管理行为必须符合银行(总行)制定的规章制度，有的将“合规”简单地理解为就是符合规定，不符合规定就是违规。显然，这些理解与国际银行业对“合规”的理解是不一致的。
从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。至于银行的行为是否符合银行自己制定的内部规章制度，这不属于合规及合规风险的范畴，而是需要通过银行内部审计监督去解决的问题。《商业银行合规风险管理指引》对合规的含义也进行了如下明确“是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。”
法律、规则及准则主要是指与银行经营业务相关的法律、规则及标准，主要包括反洗钱、防止恐怖分子进行融资活动的相关规定，以及涉及银行经营的准则（包括避免或减少利益冲突等问题），隐私及数据保护以及消费者信信贷等方面的规定；此外，依据监管部门或银行自身采取的不同监督管理模式，上述法律、规则及标准还可延伸至银行经营范围之外的法律、规则及准则，如劳动就业方面的法律法规及税法等。
法律、规则及准则可能有不同的渊源，包括监管部门制定的法律、规则及准则，市场公约，行业协会制定的行业守则以及适用于银行内部员工的内部行为守则。它们不仅包括那些具有法律约束力的文件，还可能包括更广义上的诚实廉正和公平交易的行为准则。
二、合规风险
合规风险是指因违反法律或监管要求而受到制裁的风险、遭受金融损失的风险以及因银行未能遵守所有适用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给银行信誉带来的损失等方面的风险。有时，合规风险也指诚信风险，因为银行的商誉有时与其一贯遵循的诚实廉正原则和公平交易原则密切相关。为了满足监管当局的监管要求，银行必须采取有效的合规政策和流程规定，以确保在违反法律、规则和标准的情形发生时，银行管理人员能够采取适当措施予以纠正。合规风险与操作风险、法律风险既有联系又有区别。
操作风险是指银行由于不完善或有问题的内部程序、人员、计算机系统或外部事件所造成的损失。 操作风险与合规风险的主要区别是:1、划分标准不同。操作风险、信用风险和市场风险这三大类风险，是从可能对银行的资本造成损失的角度划分的而合规风险是从守法与违法的角度出发，并不考虑银行的资本充足率问题。2、风险引发因素不同。操作风险是由不完善或有问题的内部程序、人员、计算机系统或外部事件等引发的风险合规风险则是因为银行违反法律法规及监管规章而导致的风险。3、风险内涵不同。操作风险的内涵比较复杂，它既包括操作交易风险，也包括技术风险、内部失控风险，还包括外部欺诈、盗抢等风险，合规风险的内涵则相对单一，只是集中于银行违法行为所导致的法律后果。操作风险与合规风险也有一定的关联性，主要是操作风险可以导致合规风险的发生，合规风险的背后必有操作风险，某个具体的操作风险可能直接转为合规风险。
法律风险有广义和狭义的解释。广义的法律风险通常是指因银行及其交易方的行为不符合法律规定或者监管法令而导致财务损失、合约无法实现、被处罚或者产生诉讼纠纷的风险。事实上，广义的法律风险涵盖了合规风险，但是，在合规风险越来越被单独强调和重视的情况下，法律风险的涵义便相应缩小了。狭义的法律风险一般是指因合约不能执行或合约一方超越权限的行为而导致损失的风险。
法律风险与合规风险在不少情况下是重合的。如，银行因某项业务违反法律而遭受处罚时，银行既面临合规风险，同时也承担法律风险，与该业务相关的有关交易合约可能被认定无效，银行须承担由此产生的损失和责任。尽管如此，银行对法律风险与合规风险的管理模式存在一定分工合规风险包括商誉风险，法律风险则不涉及商誉风险。法律部门负责向业务部门和管理人员提供法律咨询意见，对银行业务方案及交易合同的法律风险进行审查合规机构负责监控银行内部政策、制度和流程的合规性，并就合规风险向管理层提出报告和建议。
值得注意的是，在国外一些大银行中，法律部门与合规机构的职责界限比较模糊。据美国银行协会的统计，银行规模越大，越希望由银行法律部门履行银行合规职责。
三、合规文化
合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分，如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴，那合规风险管理将停滞在意识领域，不利于银行的风险防范。
如果银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则，那么该银行合规风险的管理是最为有效的。董事会和高级管理层应采取一系列措施，推进银行的组织文化建设，促使所有员工（包括高层管理人员）在开展银行业务时都能遵守法律、规则和标准。银行在组建内部的合规部门时，应遵循巴塞尔银行监管委员会所规定的原则，而合规部门则应支持管理部门推进以职业操守为基础，建设蓬勃向上富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。
银行是典型的风险管理型企业，其风险管理特性决定了银行的经营活动始终与风险为伴，其经营过程就是管理风险的过程。这就要求银行必须改变粗放式管理的套路，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和做事方法；而且在银行内部，要形成浓厚的合规文化，做到人人合规。所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范；银行内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成全新的中国银行业经营管理的合规文化。这本身就是银行合规风险管理机制的建设过程。这种合规文化的形成，对于银行有效管理包括合规风险在内的各类风险至关重要。
四、合规管理部门
合规管理部门有广义和狭义之分，广义上的合规管理部门整个银行系统负有履行合规管理职责的业务条线与分支机构的统称。狭义的合规管理部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。
合规风险管理是全行上下的共同责任，不是单纯由合规管理部门自身独自履行。各业务条线和分支机构的负责人对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任，合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面是相互协作。合规管理职能与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况受到内部审计部门定期的独立评价。内部审计部门负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
合规管理部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门，合规管理部门的作用主要是辅助管理银行的合规风险。设立合规管理部门应遵循下列两大原则：（1）合规管理部门的职责应当明确界定；（2）合规管理部门及其人员应当独立于经营活动，在银行内部享有正式地位。目前农业银行合规管理政策缺失、合规管理部门职责不明、各级行合规管理人员缺乏、二级分行合规管理部门不独立等因素制约着农业银行的合规风险管理。